Банківське регулювання та наглядМета науки: формування у магістрантів знань з теорії та практики банківського регулювання, методології та інструментарію здійснення нагляду за діяльністю банків з боку Національного банку України, зокрема входження банківських установ на фінансовий ринок, здійснення пруденційного безвиїзного нагляду, поточного нагляду та моніторингу якості управління ризиками в банках, ранньої діагностики неплатоспроможності банків. Завдання науки: вивчення загальних понять системи банківського регулювання та нагляду в Україні, оволодіння нормативною базою та інструментарієм контролю за діяльністю банків у процесі їх реєстрації, ліцензування, аналізу економічних параметрів та фінансової звітності. Предмет науки: методологічні положення, теоретико-методологічні засади та інструментарій здійснення банківського регулювання та нагляду. Місце дисципліни в навчальному процесі підготовки фахівців: Вивчення дисципліни базується на матеріалах нормативних наук та дисциплін бакалаврського і магістерського рівня освіти: Операції банків та небанківських кредитних установ, Центральний банк та грошово-кредитна політика, Аналіз діяльності банків та небанківських кредитних установ, Фінансовий менеджмент у банку, Антикризовий менеджмент у банку та Банківська статистична звітність. Знання та вміння, що формуються під час вивчення науки Після вивчення науки студент повинен: Знати: - основні концептуальні положення і принципи банківського регулювання та нагляду; - місце і роль банківського регулювання та нагляду; - процес реєстрації банків та ліцензування банківської діяльності; - порядок пруденційного нагляду за діяльністю банків; - порядок інспектування банківських установ; - особливості оцінки діяльності банку за допомогою комплексної рейтингової системи CAMELS; - порядок застосування заходів впливу за порушення банківського законодавства. Уміти: - контролювати фінансовий стан банків та їхніх підрозділів; - контролювати виконання банками обов’язкових нормативів НБУ; - контролювати дотримання банками вимог обов’язкового резервування; - аналізувати діяльність банку в процесі інспектування; - здійснювати аудит в банку; - аналізувати механізм процесу допуску банків на ринки; - застосовувати адекватні заходи впливу до банків за порушення банківського законодавства; - оцінювати діяльність банків із застосуванням рейтингової системи CAMELS; - оцінювати діяльність банку із використанням методів документарного контролю; - управляти рівнем ризикованості діяльності банків; - аналізувати механізм процесу реорганізації та ліквідації банків; - розробляти пропозиції щодо вдосконалення правових актів з регулювання діяльності банків. Перелік компетентностей, яких набуває магістрант після опанування науки: - розрізняти види банківського нагляду та його складові; - визначати особливості сучасної структури служби банківського нагляду НБУ; - досліджувати діяльність Базельського комітету з питань банківського нагляду; - здійснювати погодження статуту банку; - знати порядок відкриття відокремлених підрозділів банків. - ідентифікувати види банківських послуг, які можуть надавати банки на підставі отриманої банківської ліцензії; - контролювати порядок функціонування банків відповідно до отриманих дозволів; - знати особливості здійснення безвиїзного нагляду; - здійснювати безвиїзний нагляд за діяльністю банків; - контролювати розмір регулятивного капіталу комерційного банку; - контролювати виконання економічних нормативів регулювання діяльності банків; - контролювати порядок розрахунку та формування резервів під активні операції банків; - застосовувати систему раннього реагування та упереджувальних заходів. - здійснювати інспекційні перевірки банків; - контролювати висновки зовнішніх аудиторів у процесі інспектування. - здійснювати оцінку всіх компонентів за системою CAMELS; - ідентифікувати можливі процеси погіршення фінансового стану банків відповідно до результатів інспекційної перевірки; - знати сутність банківських ризиків та їх класифікацію; - здійснювати організацію та функціонування системи ризик-менеджменту в банках; - управляти окремими видами банківських ризиків; - контролювати основні параметри кількості ризику та якість управління ним; - здійснювати застосування окремих видів заходів впливу: письмового застереження та скликання загальних зборів учасників, обмеження окремих видів діяльності, підвищення нормативів, накладання штрафів; - ідентифікувати банк як проблемний або неплатоспроможний; - контролювати виконання відповідних заходів впливу. Остання редакція: 10.05.16 |